Partnera izpēte un riska reitings
Pirms parakstāt līgumu ar jaunu partneri - pārbaudām uzņēmumu pēc atklātiem avotiem un sniedzam saprotamu riska reitingu. Pārbaudām ne tikai Latvijas, bet arī ES un trešo valstu uzņēmumus. Jūs saņemat strukturētu atskaiti, skaidru ieteikumu un jautājumus, ko dabiski uzdot partnerim.
Ko mēs vērtējam
Septiņi kritēriji, katram - krāsa zaļš / dzeltens / sarkans. No tiem izriet kopējais riska reitings.
Juridiskā identitāte un statuss
Vai uzņēmums pastāv, reģistrācijas numurs, vecums, juridiskā forma un statuss - aktīvs, maksātnespējā vai likvidācijā.
Īpašnieki un patiesie labuma guvēji
Īpašumtiesību struktūra, UBO, saiknes ar sankcionētām vai politiski nozīmīgām (PEP) personām, ofšora slāņi.
Finansiālā stabilitāte
Gada pārskati, apgrozījums, peļņa vai zaudējumi, pašu kapitāls (vai tas nav negatīvs) un vai pārskati vispār ir iesniegti.
Parādi un maksājumu disciplīna
Nodokļu parādi (VID), tiesvedības, maksātnespējas vēsture un parādnieku reģistri.
Sankcijas un reputācija
Pārbaude pret sankciju un PEP sarakstiem, negatīvas publikācijas (adverse media) un tiesu lietas.
Darbības reālitāte
Pazīmes par “pastkastītes” firmu: darbinieki, PVN maksātāja statuss, domēna vecums, masu reģistrācijas adrese, vai darbības veids sakrīt ar darījumu.
Vēsture un saistītās personas
Direktora un īpašnieku citi uzņēmumi, likvidēto vai izslēgto firmu šleifs, diskvalifikācijas.
Riska reitings
Zems risks
Identitāte apstiprināta, UBO skaidrs, nav parādu vai sankciju, reāla darbība. Var droši turpināt - ar parasto rūpību.
Vidējs risks
Atsevišķi trūkumi: jauna firma, neiesniegti pārskati, neskaidrs UBO. Iesakām papildu dokumentus un piesardzīgākus noteikumus līgumā.
Augsts risks
Sankciju vai PEP saiknes, maksātnespēja, slēpts UBO vai pastkastītes pazīmes. Iesakām darījumu apturēt līdz skaidrībai.
Uz ko norādām
- !Tikko dibināta firma uz liela kontrakta fona
- !Masu reģistrācijas adrese - daudz uzņēmumu vienā vietā
- !Slēpts vai ofšora UBO, saiknes ar sankcijām / PEP
- !Nodokļu parādi, maksātnespēja, bieža nosaukuma vai īpašnieku maiņa
- !Direktors likvidēto uzņēmumu šleifā
- !Negatīvs pašu kapitāls vai neiesniegti gada pārskati
- !Darbības veids (NACE) neatbilst darījumam
Ko ieteiksim pieprasīt no partnera
Tikai būtisko - lai nepārslogotu partneri ar jautājumiem. Šos lūgumus var pasniegt kā parastu līguma formalitāti:
- • Reģistrācijas izziņa un uzņēmuma numurs
- • PVN maksātāja numurs
- • Bankas rekvizīti uz uzņēmuma veidlapas
- • Parakstītājs un viņa pilnvara
Naviguošie jautājumi
Kopā ar atskaiti iedodam jautājumus, kas izklausās dabiski un palīdz atklāt riskus bez pratināšanas:
- • Kas būs norādīts rēķinā kā maksātājs un saņēmējs?
- • Kāds ir preces galalietojums un galamērķis?
- • Vai varat atsūtīt izziņu un PVN numuru līgumam?
- • Kurš parakstīs līgumu un kāda ir viņa pilnvara?
Biežākie jautājumi
Uz kāda pamata tiek sagatavots reitings?
Reitings balstās uz septiņiem kritērijiem - identitāte, īpašnieki/UBO, finanses, parādi, sankcijas un reputācija, darbības reālitāte, vēsture. Katram piešķiram krāsu (zaļš/dzeltens/sarkans), un kopējais riska līmenis izriet no tiem. Reitings ir balstīts uz atklātiem avotiem konkrētā brīdī un nav garantija vai juridisks atzinums.
Ko jūs ieteiksiet pieprasīt no partnera?
Tikai būtisko, lai nepārslogotu partneri: reģistrācijas izziņu un numuru, PVN numuru, bankas rekvizītus uz uzņēmuma veidlapas un parakstītāja pilnvaru. Šos lūgumus var pasniegt kā parastu līguma formalitāti.
Vai jūs palīdzēsiet ar jautājumiem, ko uzdot partnerim?
Jā. Kopā ar atskaiti iedodam īsu sarakstu ar naviguošiem jautājumiem, kas izklausās dabiski (piemēram, kas būs norādīts kā maksātājs rēķinā, kāds ir preces galalietojums un galamērķis). Tā saņemat vajadzīgo informāciju bez pratināšanas sajūtas.
Vai pārbaudāt arī ārvalstu uzņēmumus?
Jā. Pārbaudām ne tikai Latvijas, bet arī ES un trešo valstu uzņēmumus, izmantojot starptautiskos reģistrus un sankciju sarakstus. Pārbaudes dziļums atkarīgs no konkrētās valsts datu atklātības - ja vajadzīga padziļināta pārbaude, palīdzēsim to noorganizēt.
Cik ilgi aizņem izpēte?
Standarta atskaite parasti ir gatava 1-2 darba dienu laikā. Termiņš atkarīgs no uzņēmuma jurisdikcijas un datu pieejamības. Cenu saskaņojam individuāli pēc pieprasījuma apjoma.
Pasūtīt partnera izpēti
Norādiet uzņēmumu, ko pārbaudīt, un darījuma kontekstu. Atskaiti ar riska reitingu sagatavojam 1-2 darba dienās; cenu saskaņojam individuāli.